✅ 2025 증여세 셀프 신고 방법 완전 정복

안녕하세요, 파라만3입니다.

2025년부터 증여세, 이제는 홈택스로 셀프 신고하세요!
복잡한 계산은 AI가, 신고는 클릭 몇 번이면 끝입니다.

 

2025 증여세 셀프 신고 방법

1) 핵심 요약 체크리스트

• 대상: 가족 간 현금, 부동산, 주식 증여자 및 수증자
• 신고 기한: 증여일 다음달 말일부터 3개월 이내
• 신청방법: 홈택스 상속·증여세 → 증여세 자동 계산 신고
• 필요서류: 증여계약서, 신분증, 송금내역 등
• 절세전략: 공제한도 활용 + 분할 증여 + 시기 조정

👉 홈택스 증여세 신고 바로가기

2) 증여세 셀프 신고, 왜 직접 해야 할까?

2025년부터 홈택스에 AI 자동 계산 시스템이 도입되면서, 세무사 없이도 누구나 신고가 가능해졌습니다.

• 세무사 수수료 부담 없음
• 공제액 자동 적용
• 인적사항과 증여금액 입력만으로 신고 완료

3) 증여세 홈택스 셀프 신고 5단계

1. 홈택스 접속 후 로그인
2. [신고/납부] → [세금신고] → [상속·증여세]
3. 증여자 & 수증자 인적사항 입력
4. 증여재산명세서 작성 (현금, 부동산, 주식 등)
5. 공제 적용 → 세액 확인 → 신고서 제출

4) 신고 기한 & 가산세 주의사항

• 신고 마감일: 증여일 다음달 말일부터 3개월 이내
• 예: 2025년 6월 10일 증여 → 9월 30일까지 신고

구분	가산세
무신고 가산세	산출세액의 20%
납부불성실 가산세	0.022% × 지연 일수
과소신고 가산세	최대 40%

5) 증여세 계산 방법 (2025 최신 기준)

과세표준	세율	누진공제
1억 원 이하	10%	없음
5억 원 이하	20%	1,000만 원
10억 원 이하	30%	6,000만 원
30억 원 이하	40%	1.6억 원
30억 원 초과	50%	4.6억 원

예시: 1억 5천만 원 증여 → 5천만 원 공제 → 1억 원 과세 → 세액 1,000만 원

6) 셀프 신고 준비물 리스트

• 증여계약서 (있을 경우)
• 증여자 & 수증자 신분증
• 송금내역서 (현금)
• 등기부등본 (부동산)
• 주식평가명세서 (주식)

7) 절세 꿀팁 BEST 3

1. 공제한도 활용: 부모→자녀: 5천만 원, 배우자: 6억 원
2. 분할 증여 전략: 10년 단위 나눠서 증여
3. 시기 조정: 공시가격 하락기 증여 활용

8) FAQ

• Q: 세무사 도움 없이 가능한가요?
  A: 홈택스 자동 계산 기능으로 가능!
• Q: 자녀가 여러 명이면?
  A: 자녀별로 각각 신고해야 합니다.

9) 마무리

홈택스 셀프 신고는 2025년부터 더욱 간편해졌습니다. 지금 바로 접속해서 미리 연습해보세요!

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